1. Сайт 01bit.pro придерживается практик и мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML).
2. Целью данных мер является демонстрация того, что 01bit.pro серьёзно относится к любым попыткам использования сервиса в незаконных целях.
3. Предостерегаем пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
4.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
5. При блокировке криптоактивов во время AML-проверки или возникновении обоснованных подозрений в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
— приостановить выполнение обменной операции пользователя;
— запросить у пользователя документы, идентифицирующие личность, и иную информацию, касающуюся платежей:
◆ Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение), селфи с этим документом и листом, на котором от руки написана сегодняшняя дата и подпись.
◆ В полном объёме информацию о том, посредством какой платформы средства поступили к вам (по возможности, скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере); за какую услугу вы получили средства; на какую сумму была транзакция, дата и время её проведения; через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств (по возможности, скриншоты переписки с отправителем, где можно увидеть подтверждение отправки средств).
6. Вся информация, предоставляемая клиентом, может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
— по запросу правоохранительных органов;
— по решению судов разных инстанций;
— по запросам администраций Платёжных систем.
7. Возврат активов, не прошедших AML-проверку.
7.1. Возврат заблокированных активов, не прошедших AML-проверку, допускается исключительно после прохождения верификации личности в соответствии с п.5 настоящего Соглашения.
7.2. Возврат активов не производится, если в отношении данных активов поступил запрос от компетентных органов или иных ведомств любой юрисдикции. В таком случае заблокированный актив может быть использован в качестве вещественного доказательства в рамках расследования.
7.3. При соблюдении условий п.5 возврат средств клиенту осуществляется за вычетом комиссии в размере 5%, но не более 100$ в эквиваленте.
7.3.1. Для добросовестных клиентов, чьи средства по итогам прохождения KYC/SoF не были признаны связанными с отмыванием, комиссия при обмене или возврате ограничивается только сетевой комиссией.
7.4. Для самостоятельной проверки адреса на AML пользователь может воспользоваться сервисом: Проверка криптоактивов на AML
Пользователю доступны следующие действия:
— направить результаты проверки оператору для анализа рисков обмена;
— добровольно отказаться от прохождения проверки.
Если поступившие криптоактивы не проходят AML-проверку и относятся к категории высокорисковых либо имеют связь с подозрительными криптоадресами, пользователю необходимо пройти процедуру верификации. К высокорисковым относятся криптоактивы следующих категорий:
High-risk sources (высокорисковые источники):
Child exploitation (детская эксплуатация) — средства, связанные с деятельностью по эксплуатации детей.
Dark market (теневой рынок) — средства, связанные с нелегальными онлайн-рынками, доступными через анонимные сети.
Dark service (теневые услуги) — средства, связанные с нелегальными услугами на теневых ресурсах.
Enforcement action (юридические меры) — юридические или регуляторные меры против организаций или физ. лиц, нарушающих требования AML.
Exchange fraudulent (мошенничество на криптобиржах) — мошеннические действия на криптобиржах или обменных платформах: манипуляции с рынком, инсайдерская торговля, нелегальное перемещение средств.
Gambling (нелицензированные азартные игры) — средства, связанные с сервисами азартных онлайн-игр, не имеющими необходимых лицензий.
Illegal service (нелегальные услуги) — средства, связанные с нелегальной деятельностью в обход существующих законов.
Mixer (миксер) — сервисы смешивания криптоактивов для сокрытия происхождения, в том числе в целях отмывания средств.
Ransom (шантаж, выкуп) — средства, связанные с вымогательством, часто в контексте кибератак.
Sanctions (санкции) — средства, связанные с лицами или организациями под международными санкциями. Основной регулятор — OFAC.
Scam (мошенничество) — средства, полученные обманным путём, с прямой или косвенной связью с мошеннической деятельностью.
Stolen coins (украденные монеты) — средства, полученные путём хищения чужих криптоактивов.
Terrorism financing (финансирование терроризма) — средства, направленные на финансирование террористической деятельности.
Suspicious sources (подозрительные источники):
ATM (криптомат) — средства, полученные через криптомат.
Exchange unlicensed (нелицензированный криптосервис) — платформа, осуществляющая обменную деятельность без соответствующей лицензии.
Liquidity pools (пулы ликвидности) — смарт-контракты с заблокированными токенами для обеспечения ликвидности в DeFi.
P2P exchange unlicensed (нелицензированный P2P обмен) — организация peer-to-peer операций между физ. лицами без лицензии.
7.5. Модель оценки риска Risk-Score. Если по результатам AML-проверки уровень риска превышает 59%, заявка подлежит блокировке:
от 0% до 25% — низкий уровень риска кошелька/транзакции;
от 25% до 70% — средний уровень риска кошелька/транзакции;
от 70% до 100% — высокий уровень риска кошелька/транзакции.
7.6. В качестве AML-анализатора, данные которого лежат в основе модели Risk-Score, используется AML Rapira.
7.7. Порядок и сроки проведения проверки. После завершения верификации и предоставления всех необходимых сведений согласно п.5 срок рассмотрения заявки составляет до 1 рабочего дня. Возврат активов после подтверждения предоставленной информации осуществляется в течение 7 рабочих дней.
8. Чистота транзакций и управление адресами.
8.1. Сервис предпринимает обоснованные меры для обеспечения качества и легитимности передаваемых Пользователям активов, проводит AML-проверку всех входящих и исходящих операций и следует внутренним регламентам в части операционных кошельков, приёмных и консолидационных адресов, а также источников выплат.
8.2. Сервис не осуществляет выплаты Пользователю из источников, классифицированных как высокорисковые, и сохраняет за собой право изменить источник или маршрут выплаты с целью снижения рисков.
8.3. В целях предотвращения передачи Пользователям активов с повышенным уровнем риска Сервис вправе использовать один или несколько из следующих методов:
8.3.1. получение криптовалюты на операционные адреса, в том числе динамически создаваемые или индивидуальные адреса, закреплённые за конкретными Заявками;
8.3.2. последующая консолидация полученных активов в рамках внутренней инфраструктуры Сервиса;
8.3.3. использование биржевой инфраструктуры проверенных площадок в качестве источника исходящих переводов Пользователям.
9. Обработка данных и фиксация согласий.
9.1. Документы KYC/SoF используются исключительно в целях AML-контроля, обеспечения безопасности и выполнения Заявки, обрабатываются согласно Политике конфиденциальности и хранятся в защищённой инфраструктуре Сервиса с разграничением прав доступа, журналированием действий и применением внутренних механизмов защиты информации.
9.2. Факт предоставления Пользователем согласия с Политикой фиксируется в системных журналах Сервиса.
Политика KYT
KYT (Знай свою транзакцию) направлена на идентификацию клиента сделки в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Клиент использует 01bit.pro не по назначению.
Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путём, или средства имеют криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов.
В этом случае Сервис 01bit.pro оставляет за собой полное право:
1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путём;
2. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платёжеспособность;
4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлён, или перейти на другие реквизиты после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось подтвердить легальное происхождение средств;
5. Отказать Клиенту в выводе средств на счёт третьих лиц без объяснения причин;
6. Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента;
7. Контролировать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных операций;
8. Отказать Клиенту в предоставлении услуги при обоснованных подозрениях в незаконном происхождении цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
9. Отказать Клиенту в предоставлении услуги и удерживать средства на специальных счетах, если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
10. Криптоактивы клиента по истечении 90 дней с момента AML-блокировки (запроса дополнительной информации и верификации) возврату или обмену не подлежат, если клиент не предоставит необходимую информацию за выделенный период.
11. Обменный пункт оставляет за собой право отказать в проведении обмена и оформить возврат средств пользователя. Срок возврата составляет до 10 рабочих дней.
12. В случае технических неисправностей обменный пункт может приостановить обмен и осуществить возврат средств пользователю. В случае сбоев курса (курс, отличный от рыночного более чем на 10%) обменный пункт может предложить перерасчёт по актуальному курсу или оформить возврат средств пользователю в полном объёме, включая комиссию. Срок возврата — до 10 рабочих дней.
13. Если пользователь указывает некорректные данные для связи (тег Telegram или почта), номер карты или имя держателя карты, обменный пункт имеет право приостановить обмен до предоставления корректной и актуальной информации или оформить возврат с удержанием комиссии обменного пункта (5% от суммы + комиссия сети). Срок возврата — до 10 рабочих дней.
